Sí, las acciones con dividendos pueden hacerte millonario, pero no de la noche a la mañana. El camino hacia los dividendos millonarios está pavimentado con paciencia. Mientras que muchos inversionistas persiguen riquezas rápidas con las últimas tendencias del mercado, es probable que te vaya mucho mejor con el tiempo a través de inversiones sólidas en dividendos y crecimiento compuesto.
Según Yvan Byeajee, experto en inversiones y autor de Trading Composure: Mastering Your Mind for Trading Success, la búsqueda de riqueza rápida suele llevar a tomar decisiones arriesgadas que probablemente no generen resultados. Esto es especialmente cierto en la inversión en dividendos, donde la verdadera creación de riqueza no se da en las fluctuaciones del mercado, sino en la acumulación y reinversión constante de los pagos de dividendos
Cómo ganar un millón de dólares con dividendos
Este gráfico muestra los efectos de ahorrar 500 dólares al mes durante unos 30 años en el fondo cotizado SPDR S&P 500 (SPY), mostrando el poder del promediado del coste en dólares (DCA) y la reinversión de dividendos como estrategia para alcanzar una cartera de 1 millón de dólares en 30 años (1 millón de dólares en 2023).
La línea superior (azul marino) muestra cómo le habría ido invirtiendo todos sus dividendos (libres de impuestos en ese momento) en lugar de embolsárselos. La línea azul claro muestra cuánto habría ganado sin reinvertir sus dividendos. Aunque sigue siendo muy significativo -ese es el poder del promedio dólar-coste-, es casi la mitad menos (47%) de rentabilidad a lo largo del tiempo.
Beneficios de la reinversión de dividendos
Convertir los dividendos en riqueza millonaria no consiste en encontrar una acción mágica, sino en comprender y aprovechar el poder del crecimiento compuesto. Cuando se reinvierten los dividendos en lugar de gastarlos, cada pago compra más acciones, lo que a su vez genera más dividendos en un poderoso ciclo de crecimiento.
David Tenerelli, asesor financiero de Values Added Financial en Dallas (Texas), afirma que la mayoría de los inversores obtienen mejores resultados combinando lo siguiente:
- Promedio del coste en dólares: Suena más complicado de lo que es: ni siquiera se calculan medias. Se trata simplemente de depositar una cantidad fija en su cuenta de cartera pase lo que pase. Es posible que ya lo esté haciendo a través de su nómina para su 401(k). «Esto le ayuda a ignorar el ruido de las noticias financieras y la locura de intentar cronometrar el mercado», dice Tenerelli.
- Reinvertir los dividendos para aprovechar los rendimientos compuestos: Cuando reinvierte los dividendos, no sólo está obteniendo rendimientos de su inversión original, sino que está obteniendo rendimientos de sus rendimientos. Esto crea un efecto de bola de nieve en el que cada dividendo acelera su camino hacia la riqueza al permitirle comprar más acciones, lo que a su vez genera más dividendos.
Tomamos como ejemplo a un inversor que ahorra $500 mensuales, lo que suma un total de $192,000 a lo largo del tiempo. Sin reinvertir los dividendos, esa inversión habría alcanzado alrededor de $936,000, lo que representa una ganancia del 388%. Sin embargo, si los dividendos se hubieran reinvertido, el valor de la inversión habría llegado a casi 1,4 millones de dólares, logrando una rentabilidad del 620%. Esto implica una diferencia de aproximadamente $450,000 simplemente por optar por reinvertir los dividendos en lugar de recibirlos en efectivo, lo que equivale a un aumento cercano al 50%.
Lo que los inversionistas en dividendos hacen de forma diferente
La compostura lo es todo, ya que te ayuda a mantenerte centrado en el proceso a largo plazo en lugar de dejarte atrapar por los altibajos emocionales de las fluctuaciones diarias del mercado. Lo anterior es necesario para reinvertir tus dividendos mientras otros hablan de sus ganancias por seguir las últimas tendencias del mercado.
Los grandes inversionistas en dividendos comparten tres hábitos clave que los distinguen:
- Se centran en la sostenibilidad de los dividendos, no en el tamaño de los cheques de dividendos. En lugar de perseguir peligrosas rentabilidades de dos dígitos (las empresas pueden tener dudosas razones para hacerlo), buscan empresas con retribuciones razonables y constantes que crezcan a lo largo de diversos ciclos económicos.
- Mantienen una disciplina férrea durante las caídas del mercado. En lugar de dejarse llevar por el pánico cuando caen los precios, ven las caídas del mercado como una oportunidad para comprar acciones de dividendos de calidad a mejores precios.
- Piensan en décadas, no en días. Estos inversores entienden que la creación de riqueza mediante dividendos es un maratón, no un sprint.
Crear un patrimonio millonario invirtiendo en dividendos es posible. El éxito no requiere grandes sumas por adelantado, sino constancia, inversiones de calidad y paciencia.
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